Требования к документам при открытии расчетного счета для предпринимателя и компаний

Содержание
  1. Порядок открытия расчетного счета: для Юрлица и ИП
  2. Что такое расчетный счет и для чего нужно его открытие?
  3. 1) Расчетный счет – важный инструмент ведения бизнеса
  4. 2) Для чего предпринимателям России необходимо открытие расчетного счета?
  5. Порядок открытия расчетного счета: документы и выбор тарифа
  6. Договор и сроки открытия расчетного срока
  7. Список документов для открытия расчетного счета
  8. Расчетный счет в онлайн-банке
  9. Стоимость открытия и обслуживания расчетного счета
  10. Открытие расчетного счета в Сбербанке и Промсвязьбанке
  11. Отличия расчетного счета для индивидуального предпринимателя и ООО
  12. Уведомления об открытии расчетного счета в ПФР и ФСС
  13. Документы для открытия счета ИП
  14. Пакет документов для открытия расчетного счета ИП
  15. Где взять документы для открытия расчетного счета ИП
  16. Какие нужны документы для открытия расчетного счета в банке
  17. Заявление в банк
  18. Стандартный пакет документов
  19. Как открыть расчетный счет в банке:
  20. Уведомления в ФНС, ПФР и ФСС
  21. Заявление в налоговую службу
  22. Заявления в пенсионный и страховой фонды
  23. Пакет документов для других форм собственности
  24. Полезная информация
  25. Открытие расчетного счета в Сбербанке
  26. Документы для открытия расчетного счета ИП, ООО, других юридических лиц
  27. Документы для открытия расчетного счета ООО
  28. Открытие РС индивидуальным предпринимателем
  29. При других организационно-правовых формах
  30. Особые требования отдельных банков
  31. Документы для открытия расчетного счета в банке для ИП: что нужно, список и другие особенности
  32. Документы для открытия расчётного счёта в банке для ИП
  33. Свидетельство о присвоении ИНН
  34. Справка из Росстата
  35. Выписка из ЕГРИП
  36. Фотогалерея: получение выписки из ЕГРИП
  37. Паспорт
  38. Документы для открытия расчётного счёта ИП, которые заполняются на месте
  39. Таблица: сравнение условий открытия расчётного счёта ИП
  40. Заявление
  41. Анкета
  42. Карточка с образцами подписей и оттиска печати
  43. Договор обслуживания
  44. : открыть счёт ИП

Порядок открытия расчетного счета: для Юрлица и ИП

Требования к документам при открытии расчетного счета для предпринимателя и компаний

Порядок открытия расчетного счета: 5 причин открыть р/с + 5 этапов процедуры + 3 ответа на наиболее распространенные вопросы.

Заниматься предпринимательской деятельностью даже в малых масштабах без наличия банковского счета не слишком удобно.

Что уж говорить о бизнесменах, что во всех финансовых операциях пользуются услугами банков. Им обязательно стоит узнать порядок открытия расчетного счета, потому что без него наладить дела никак не выйдет.

Процедура достаточно проста и не занимает много времени, однако имеет ряд нюансов в зависимости от того физическое или юридическое лицо становится клиентом финансового учреждения.

Что такое расчетный счет и для чего нужно его открытие?

Банки оказывают финансовые услуги обычным гражданам и представителям бизнеса не первое столетие, но вот само понятие «расчетный» счет относительно новое, хотя трудно представить себе современную жизнь без возможности распоряжаться текущими расчетами посредством открытия учетной записи.

1) Расчетный счет – важный инструмент ведения бизнеса

Бизнес неразрывно связан с различными денежными операциями: переводом денежных средств, выплатой заработной платы, погашением кредитной задолженности, получением прибыли и т.д.

Времена, когда все денежные операции совершались исключительно через наличные, давно прошли – больше никто из легальных дельцов не возит крупные суммы в чемоданчиках, чтобы передать их кредитору или поставщику.

Все используют безналичный расчет, как более удобную форму.

Люди, не связанные с банковской деятельностью, обычно различают два вида счетов:

  1. накопительные – те, что используются для пассивного заработка (положил себе в банк определенную сумму денег, а в конце квартала, полугодия или года снял ее уже с процентами);
  2. текущие – то, что позволяют выполнять разные финансовые операции: переводить деньги, снимать определенную сумму в банкомате, платить карточкой в магазинах и т.д.

При этом у непрофессионала часто смешиваются понятия: «текущий» и «расчетный». Почему-то принято считать, что это одно и то же.

Термины действительно близкие, но не совсем идентичные.

Расчетный счет – учетная запись, которую использует банк или другая финансовая организация, чтобы способствовать денежным операциям своего клиента, контролируя их при этом.

Да, расчетный счет частенько называют текущим, но профессионалы предпочитают разграничивать эти понятия: первый тип учетной записи открывают для ведения бизнеса, второй – для обслуживания физических лиц, которые не занимаются бизнес-деятельностью.

Хотя в банковских реквизитах, и первый и второй обозначаются одинаковой аббревиатурой: «р/с».

Отличие расчетного счета от других:

  • небольшая прибыль (или и вовсе отсутствие таковой) при хранении на р/с денежных средств;
  • быстрый доступ к средствам, что имеются на учетной записи;
  • возможность совершать различные операции, не выходя при этом из дома или офиса – переводить деньги, оплачивать счета и т.д.

Любой предприниматель, будучи хоть физическим, хоть юридическим лицом может открыть в банке, как один, так и несколько счетов, если имеет такую необходимость.

2) Для чего предпринимателям России необходимо открытие расчетного счета?

В РФ ряд нормативных актов регулирует открытие / закрытие банковских счетов на территории страны:

№ Название документа Глава / статья Название главы / статьи
1. Гражданский кодекс РФ Глава 45 Банковский счет
2. ФЗ «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 №395-1 Статья 30 Отношения между Банком России, кредитными организациями, их клиентами и бюро кредитных историй
3.

Источник: https://yuristotboga.com/raznoe/porjadok-otkrytija-raschetnogo-scheta.html

Порядок открытия расчетного счета: документы и выбор тарифа

Требования к документам при открытии расчетного счета для предпринимателя и компаний

Для осуществления различных операций — расчетов с контрагентами, налоговыми органами, сотрудниками — организациям различных форм, а также индивидуальным предпринимателям необходим расчетный счет.

Сегодня данная операция всесторонне регламентирована государством, да и банки довели механизм практически до автоматизма. Так что если подготовить все документы и предоставить их банку в нужном виде, счет станет доступным для расчетов уже на следующий день после подписания договора и внесения номера счета в Книгу регистрации открытых банковских счетов.

Договор и сроки открытия расчетного срока

Законодательством предусмотрено, что счет должен быть открыт не позднее дня, следующего за днем подачи заявления и подписания договора на открытие и обслуживание.

После подачи заявления на открытие расчетного счета банк проверяет документы, удостоверяет личность заявителя, подписывает договор со своей стороны и вносит запись в Книгу регистрации.

Как только появилась запись в Книге, счетом можно распоряжаться на условиях, описанных в договоре.

Договор на открытие чаще всего имеет типовую форму, то есть, единую для всех банков, и редко включает какие-либо дополнительные пункты, которые каждая кредитная организация может внести по своему усмотрению. Чаще всего банк предлагает своим клиентам несколько тарифных планов, которые включают определенные виды и объем услуг:

  1. расчетно-кассовое обслуживание;
  2. операции с наличностью;
  3. обслуживание карточек (эквайринг);
  4. овердрафт, который предоставляется после определенного срока совместной работы

Для привлечения большего количества пользователей многие банки саму операцию открытия счета объявляют бесплатной, однако это все равно тем или иным образом сказывается на тарифах за обслуживание.

Важно знать предпринимателю и бухгалтеру: Фиксированные платежи в ПФР для ИП в 2014 году.

Как выращивать клубнику в домашних или промышленных условиях и зарабатывать на этом — читайте новый обзор в нашем журнале.

Список документов для открытия расчетного счета

Законодательство и типовые договоры всех банков России в качестве списка обязательных документов, которые должны быть предоставлены для открытия расчетного счета, называют следующие:

  1. документы, которые подтверждают создание ООО или организацию ИП;
  2. копия уставных документов (при этом ИП ничего предоставлять не надо);
  3. лицензия (она необходима только в редких случаях, когда открываются счета определенных видов для кредитных, пенсионных, инвестиционных и прочих организаций с коррсчетами);
  4. заполненные карточки, где есть образцы оттиска печати и подписей лиц, которые имеют право первых и вторых подписей банковских документов.

Кроме этих бумаг, полный список которых приведен в главе 4 Инструкции Банка РФ № 28-И в последней редакции, для открытия расчетного счета нужно заполнить заявление и предоставить другие документы, которые могут быть предусмотрены внутренними инструкциями банка. Так что лучше всего руководствоваться не только Инструкцией № 28-И, но просмотреть требования конкретного банка.

При открытии отдельных счетов для подразделений, кроме вышеуказанных документов нужно также предоставить:

  • приложение к Уставу о создании обособленного подразделения;
  • бумаги, подтверждающие полномочия директора подразделения;
  • справку из налоговой о постановке на учет по месту нахождения филиала.

Расчетный счет в онлайн-банке

Одновременно с подачей документов на открытие и подписанием договора обслуживания расчетного счета, можно подключиться к одной из услуг дистанционного обслуживания. Это позволит существенно экономить время на массе платежных и сопроводительных операций.

Каждый банк предлагает свои системы работы, но практически у всех есть программы онлайн бизнес-обслуживания, которые предусматривают дистанционную оплату счетов, отслеживание движения средств по счету, предоставляют возможность перевода средств на зарплатные счета, на счета налоговых и других государственных и частных организаций.

Чтобы сэкономить время и не ездить лишний раз в банк лично, можно сразу скачать заявление на подобное бизнес-обслуживание, заполнить его и предоставить в банк. Все остальные документы, которые потребуются для заключения договора дистанционного обслуживания, совпадают с теми, которые нужны для открытия расчетного счета.

В некоторых банках, например, в Сбербанке, в договоре на обслуживание расчетного счета по определенному тарифу уже включена возможность для ведения бизнеса онлайн. Правда, количество операций в базовых тарифах ограничено, так что за каждую последующую интернет-операцию придется выплачивать некоторый процент или фиксированную сумму.

Стоимость открытия и обслуживания расчетного счета

Стоимость открытия р/с в большинстве банков является бесплатной либо же чисто символически платной услугой. Чаще всего процедура открытия является платной только в том случае, если банк предпочитает, чтобы клиент предоставил оригиналы всех документов, и сам посредством своих сотрудников изготавливает и заверяет копии.

Открытие расчетного счета в Сбербанке и Промсвязьбанке

Стоимость открытия расчетного счета и тарифы на обслуживание в банках могут сильно разниться. В настоящий момент в Сбербанке России можно открыть рублевый расчетный счет абсолютно бесплатно. Если не покупать пакет по обслуживанию, а подключать все услуги по отдельности, то расходы (включены только типовые) будут следующими:

  • ведение РКО в месяц — 500 рублей;
  • плата за интернет-банкинг — 490 рублей;
  • прием наличных средств — 0,3% от принимаемой суммы;
  • обналичивание средств — 1%.

В Промсвязьбанке тарифы приблизительно такие же:

  • ведение РКО в месяц — 500 рублей;
  • плата за интернет-банкинг — 490 рублей;
  • прием наличных средств — 0,3% от принимаемой суммы;
  • обналичивание средств — 1%.

Отличия расчетного счета для индивидуального предпринимателя и ООО

  1. Начать перечень отличий стоит с того, что ИП вообще не обязаны вести расчетный счет, в то время как юрлица без него существовать не могут.
  2. Второе отличие состоит в том, что индивидуал может снимать, класть и переводить свои средства по собственному усмотрению, а юридическое лицо должно предоставить документ-обоснование.
  3. При осуществлении деятельности в другом городе, ИП может не открывать филиал и обособленный счет для него.

В остальном отличия состоят только в предлагаемых банками услугах и тарифах на эти услуги для малого бизнеса (ИП) или для ООО.

Процедура открытия за исключением списка предоставляемых документов (ИП не нужны уставные) абсолютно идентична.

https://www.youtube.com/watch?v=M35gh3etQ8Q

Как обжаловать отказ в регистрации ООО — узнайте в нашем онлайн-руководстве.

Как правильно оформить приходный кассовый ордер — читайте об этом здесь.

Как заплатить налоги через интернет-банк: http://bsnss.net/organizatsiya-biznesa/nalogooblozhenie/kak-oplatit-nalogi-onlayn-dlya-ip-i-ooo.html

Уведомления об открытии расчетного счета в ПФР и ФСС

Рис. 1

После открытия расчетного счета необходимо в обязательном порядке необходимо уведомить налоговую инспекцию, а также отделения ПФР и ФСС, где обслуживается ИП или ООО. Письмо с уведомлением должно быть отправлено в семидневный срок, а если отправка не произведена по его истечении, госорганы вправе налагать весьма ощутимый штраф.

Сделать это рекомендуется в обязательном порядке, поскольку банк должен известить фискальные органы в течение 5 дней, и он это сделает обязательно. Для извещения существует специальная форма № С-09−1, скачать которую можно, например, на сайте налоговой. Пример справки (бланк) об открытии расчетного см. на рисунке № 1.

Датой отправки сообщения может считаться день, когда ИП или ООО отправлено письмо. Штамп будет считаться достаточным доказательством законопослушного поведения, но оптимально отправить письмо с уведомлением и сохранить корешок.

Источник: http://bsnss.net/organizatsiya-biznesa/pervye-shagi/raschetnyj-schet.html

Документы для открытия счета ИП

Требования к документам при открытии расчетного счета для предпринимателя и компаний

19 июня 2018

Предпринимателю не обязательно открывать расчетный счет, но с ним проще вести бизнес. Без расчетного счета ИП может работать только с наличными и получать не более 100 тысяч рублей по каждому договору.

Для открытия счета нужно собрать пакет документов. Документов немного — только те, что помогут банку убедиться, что вы действительно индивидуальный предприниматель.

Пакет документов для открытия расчетного счета ИП

Стандартный набор документов:

  • Свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя — ОГРНИП.
  • Уведомление о постановке на учет физического лица в налоговом органе — ИНН.
  • Печать ИП — если есть. По закону предприниматель может, но не обязан пользоваться печатью.
  • Паспорт.
  • Заявление на открытие расчетного счета.

Иногда банки хотят получить больше информации о клиенте. Закон разрешает им утверждать собственный перечень документов для открытия счета ИП. Некоторые банки просят оттиск печати и выписку из ЕГРИП. Если нет печати, придется написать заявление об ее отсутствии, а выписку можно бесплатно получить на сайте налоговой.

Если ваша деятельность подлежит лицензированию, приготовьте оригинал лицензии. Это касается частных детективов, фармацевтов и других специалистов. Полный список видов деятельности описан в 12-й статье 99 ФЗ. Если у вас уже был расчетный счет в другом банке, понадобится копия бухгалтерской отчетности.

Чтобы узнать точный список документов, позвоните в банк или напишите в службу поддержки. Заранее попросите образец договора и внимательно его изучите.

Где взять документы для открытия расчетного счета ИП

Чтобы собрать пакет документов для открытия расчетного счета, сначала нужно зарегистрироваться как индивидуальный предприниматель. Первый шаг — получение ИНН. Подать заявление можно в налоговой по месту жительства или из на сайте налоговой. Через 5 дней вы получаете ИНН: по почте, в электронном виде или на бумажном носителе. Если вы ранее официально работали, ИНН у вас уже есть.

Второй шаг — регистрация ИП и получение ОГРНИП. Подать заявление удобнее через Госуслуги, но можно и лично — в налоговой или МФЦ. Во втором случае при себе нужно иметь паспорт. Заявление рассматривают 3 рабочих дня. Если все в порядке, налоговая выдает лист записи ЕГРИП — подтверждение о регистрации ИП. В нем указывают ОГРНИП — номер индивидуального предпринимателя.

Номера ИНН и ОГРНИП доступны любому, у кого есть ваши паспортные данные, поэтому их не нужно постоянно носить с собой на переговоры или заключение сделок. Лучше вписать номера в бланки договоров, а оригиналы документов оставить в сейфе.

Когда документы для открытия расчетного счета готовы, остается выбрать банк. Процедура открытия зависит от банка: в одних банках документы нужно подавать лично, в других — через интернет. Подобрать банк

В этом месяце 38 предпринимателей открыли счет в Модульбанке, благодаря платформе tvoedelo.online

Подберите наиболее выгодное предложение от ТОП-10 банков Изучите реальные отзывы предпринимателей или спросите их лично Оставьте заявку на открытие счета через платформу tvoedelo.online и дождитесь звонка оператора для подтверждения запроса Открывайте счет и пользуйтесь услугами банка Через 2 месяца мы перезвоним вам, чтобы зафиксировать отзыв о выбранном банке. Если вас не устроил банк, мы предложим другой – на специальных условиях. Вместе с вами мы создаем прозрачный рынок услуг для малого и среднего бизнеса

Источник: https://tvoedelo.online/ip/dokumenty-dlya-otkrytiya-scheta

Какие нужны документы для открытия расчетного счета в банке

Требования к документам при открытии расчетного счета для предпринимателя и компаний

Некоторые предприниматели сталкиваются с проблемами при открытии счета в банке. Процедура затягивается на несколько дней и даже недель. На самом деле оформление не должно отнимать так много времени. Если все документы для открытия расчетного счета в порядке и предоставлены в полном объеме, договор подписывается в течение одного дня и даже часа.

Уже на следующий день номер р/с появится в Книге регистрации открытых банковских счетов. Как только запись появилась, предприниматель может пользоваться счетом. Также желательно изучить заранее все требования банка, чтобы исключить возможность дополнительных неожиданных вопросов.

Заявление в банк

Решив открыть счет, необходимо сначала выбрать банк и выяснить его требования к документам. Сделать это можно тремя способами:

  • лично посетив финансовое учреждение;
  • получив консультацию по телефону;
  • изучив информацию на официальном сайте.

На интернет-портале учреждения можно найти и сам образец заявления. Перед тем, как подавать заявку, лучше сразу подготовить весь пакет документации.

Это значительно ускорит процесс рассмотрения поданной информации и оформления договора.

Если у Вас возникают трудности со сбором документов, тогда советуем обратится в Сбербанк, менеджеры этого банка помогут подготовить и оформить все необходимые документы.

Большинство банков, имеющих сайты, предлагают подавать заявления в электронном виде. Подобный подход упрощает процесс и экономит время обеих сторон. После рассмотрения заявки банк направляет уведомление клиенту и назначает встречу для закрепления сделки.

Какой бы способ подачи заявления клиент не выбрал, при открытии расчетного счета он должен получить справку. Этот документ обязателен для уведомления налоговой службы, Пенсионного фонда и Фонда социального страхования.

Стандартный пакет документов

Процесс оформления договора в банке обычно четко отлажен и автоматизирован. Требования к предоставляемым документам основываются на перечне, указанном в Инструкции №28 Центробанка Российской Федерации (глава четвертая).

Бумаги на открытие расчетного счета в банке, которые должны предоставить индивидуальные предприниматели, следующие:

  1. Паспорт индивидуального предпринимателя. Заверяются копии главного разворота и страницы, указывающей прописку. Оригинал предоставляется лишь для идентификации.
  2. ИНН индивидуального предпринимателя.
  3. Свидетельство ИП о государственном статусе регистрации.
  4. Документ, свидетельствующий о факте постановки на учет в налоговой службе (выдавался в день регистрации индивидуального предпринимателя).
  5. Документ ЕГРИП – выписка для ИП. Этот документ должен иметь дату регистрации, не превышающую одного месяца. Его можно запрашивать и в налоговой, например, подавая заявку через интернет. Но самым лучшим вариантом считается тот, при котором расчетный счет открывается в первый месяц после открытия ИП.
  6. Карточки, на которых представлены образцы подписей ответственных лиц, а также печати предприятия (если они есть).
  7. Документ, подтверждающий полномочия лица, представляющего организацию и имеющего право подписывать договор.

Перечисленные бумаги, как правило, предоставляются в виде заверенных копий. Оригиналы требуются только для идентификации или подтверждения подлинности документов. Копии заверяются двумя способами:

  • у нотариуса;
  • непосредственно в банке.

Требования к копиям и способу их заверки у разных банков могут отличаться друг от друга. Поэтому лучше прояснить этот момент еще до начала сбора пакета бумаг.

Как открыть расчетный счет в банке:

Стоит еще раз отметить, что бумаги для открытия расчетного счета в банке, перечисленные выше, не имеют строгого ограничения только этим списком. Финансовые учреждения имеют право выдвигать дополнительные требования к оформлению договора и прилагающихся к нему документов. Точные условия можно заранее узнать по телефону, через интернет или обратившись в отделение лично.

Например, некоторые банки требуют, чтобы все копии заверялись у нотариуса.

Другие допускают, чтобы эта процедура осуществлялась только по отношению к основным документам, таким как Свидетельство о государственной регистрации.

Последнее время все большее количество кредитных организаций стараются упростить процесс для клиента и сами заверяют всю необходимую документацию, просто сверив ее с оригиналами.

Кроме списка, предусмотренного Инструкцией №28, банк может запросить письменное уведомление о присвоении статистического кода. Получить такую справку можно в Федеральной службе «Росстат» в течение одного или двух рабочих дней. При этом оплачивается государственная пошлина и предоставляются следующие документы:

  • паспорт и ИНН предпринимателя;
  • свидетельство о регистрации предприятия;
  • справка о нахождении на учете в налоговой.

Нередко финучреждениями запрашиваются и лицензии или патенты, если ИП занимается деятельностью, требующей оформления подобных документов. Интерес проявляется и к уставу (если таковой имеется).

Все дополнительные требования обуславливаются внутренними инструкциями каждого конкретного банка.

Уведомления в ФНС, ПФР и ФСС

Документы на открытие расчетного счета, которые должен оформить предприниматель, не ограничиваются только перечнем для подачи заявления и для заключения договора с банком. Ему еще необходимо уведомить государственные структуры о факте открытия счета:

  • налоговую службу;
  • пенсионный фонд;
  • страховой социальный фонд.

Делается это в течение первых семи дней с момента начала функционирования расчетного счета. Иначе не избежать штрафа в пять тысяч рублей за несоблюдение законодательных правил Налогового Кодекса (статья №118) и взыскание с предпринимателя две тысячи рублей, если он не уведомит пенсионный и страховой фонды.

Основанием для подачи заявления во все три структуры (ФНС, ПФР и ФСС) является справка об открытии расчетного счета, которую обязан выдать банк в день подписания договора на обслуживание р/с.

Заявление в налоговую службу

По статье №23 Налогового кодекса РФ (пункт 2, подпункт 1), предприятие обязано уведомить налоговые органы о факте открытия расчетного счета. Форма для заявки используется та, что утверждена федеральным законом (ММВ_7_6/362 от 09.06.11г), то есть № С_09_1.

Форма-заявление оформляется двумя экземплярами:

  • первый хранится в налоговой;
  • второй остается у предпринимателя; на нем налоговой службой ставится штамп, свидетельствующий о том, что сроки и правила уведомления учтены.

Образец формы С_09_1 можно найти на официальном портале налоговой РФ. При заполнении документа следует обратить внимание на такие моменты:

  • лист №3 заполняется лишь государственными организациями, такими как казначейство;
  • в графе о банке, в котором был открыт счет, нужно указать полное наименование кредитной организации, без сокращений, а также все ее реквизиты (ИНН, адрес и т. д.).

Передать заполненную форму можно двумя способами:

  1. Лично посетив налоговую и получив штамп на своем экземпляре.
  2. Отправив заказным письмом, с перечнем вложенных документов и уведомлением о получении. В качестве ответа почтальон вручит карточку, в которой будет указана дата получения налоговыми службами документа. Это почтовое извещение вместе со вторым экземпляром формы хранится у предпринимателя.

Отправлять форму-уведомление в электронном виде не рекомендуется. На сегодня этот вид отправки документов может вызвать некоторые затруднения в подтверждении их получения.

Заявления в пенсионный и страховой фонды

Формы для заполнения уведомления пенсионной и страховой социальной служб также можно найти на официальных сайтах этих фондов. Там образец документа и нюансы его правильного заполнения всегда поддерживаются в актуальном состоянии и обновляются, если происходят какие-либо изменения в требованиях к его оформлению.

Форма заполняется в двух экземплярах, один из которых остается у предпринимателя с отметкой соответствующего фонда.

Что касается социального страхования, сообщать об открытии расчетного счета в этот фонд не нужно, если индивидуальный предприниматель не имеет наемных работников.

Пакет документов для других форм собственности

Оформление бумаг для открытия расчетного счета индивидуальному предпринимателю или другой организации (например, ООО) принципиально не отличается. Кроме стандартного пакета, любому юридическому лицу необходимо иметь следующие заверенные копии:

  • устав и учредительные договора;
  • протокол о создании организации с подписями высшего руководства;
  • протоколы о назначении в должность гендиректора и главбуха предприятия, а также лиц, имеющих полномочия заключать с банком договора;
  • документация об использовании юридического адреса.

Список документов может быть расширен самим банком, в соответствии с его внутренними требованиями. Лучше прибегнуть к помощи профессионалов, чтобы не допустить ошибку.

Полезная информация

  1. Индивидуальный предприниматель не обязан открывать расчетный счет. Он может осуществлять операции наличными, если финансовый оборот не превышает 100 тысяч рублей в месяц.
  2. Если необходимость в счете все же предполагается, лучше открыть его в первый месяц существования ИП. Это значительно упростит процедуру сбора документов, необходимых для подачи заявления в банк.
  3. Открывая р/с, следует сразу определиться с характером проводимых на нем операций. Для оплат личного плана лучше отдельно оформить индивидуальный счет физлица, иначе в налоговой службе появятся вопросы о несоответствии конечного баланса.
  4. Оформляя договор с банком, можно получить пластиковую карту, привязанную к р/с. Это упростит процесс вывода средств: предпринимателю не нужно будет обращаться в кассы банка и платить лишнюю комиссию.

Открытие расчетного счета в Сбербанке

В современном Сбербанке практически ничто не напоминает о сберегательных кассах, которыми так славился ранее данный банк. Правда, и на себя десятилетней давности он также уже мало похож.

Именно благодаря способности к изменениям и упорному движению вперед, банк не стоит на месте, а развивается.

Титул самого старого и крупного банка Российской Федерации не мешает ему оставаться открытым и честным конкурентом в банковской сфере, держа руку на пульсе всех перемен, как финансовых, так и технологических.

Собственно, благодаря последнему, Сбербанку и удается шагать в ногу с нынешними тенденциями рынка и умело ориентироваться в быстро изменяющихся технологиях, чтобы подстраиваться под предпочтения клиентов.

Преимущества открытия расчетных счетов в Сбербанке:

  • Благодаря отлично развитой филиальной сети клиент всегда находится рядом с банковским отделением;
  • Собственная расчетная система, которая охватывает не только территорию РФ, а и другие государства дает возможность проводить огромные объемы платежей, как в самой России, так и за ее пределами;
  • Обеспечивается возможность проведения расчетно-кассовых обслуживаний на единых условиях крупных холдинговых компаний по территории России;
  • Открытие расчетного счета в любой валюте происходит в самые короткие сроки;
  • Предоставляется вся необходимая помощь клиентам в создании копий документов, которые нужны для открытия счета;
  • Любой желающий может получить все необходимые консультации относительно открытия и обслуживания счетов в любом удобном подразделении банка.

Для того, чтобы подать онлайн заявку на открытие расчетного счета в Сбербанк кликните по кнопке ниже.

Источник: https://schetavbanke.com/vidy-schetov/raschetnyj-schet/dokumenty-dlya-otkrytiya-raschetnogo-scheta.html

Документы для открытия расчетного счета ИП, ООО, других юридических лиц

Требования к документам при открытии расчетного счета для предпринимателя и компаний

Самый ответственный момент в процедуре открытия расчетного счета – подготовка необходимого для этого пакета документов. Именно от его правильности и полноты зависит скорость осуществления процедуры. Перечень требуемых документов может различаться в зависимости от кредитной организации, а также от организационной формы заявителя.

Документы для открытия расчетного счета ООО

Основанием для открытия счета в банке является заявление клиента. Подается оно в бумажном виде по форме 0401025 в любое банковское отделение, либо в электронном виде на сайте кредитной организации. Бумажная версия заявления должна быть закреплена подписями директора и гл. бухгалтера, а также печатью организации.

Заявление должно сопровождаться следующим пакетом документов:

  • устав общества;
  • решение учредителей об открытии счета;
  • выписка из ЕГРЮЛ;
  • справка о постановке на налоговой учет;
  • справка о постановке на учет в органах статистики;
  • карточки с образцами подписей руководства и печати;
  • приказы о назначении руководства;
  • доверенность для представителя ООО, занимающегося открытием счета;
  • документы представителя, подтверждающие его личность.

Это примерный перечень, так как каждый банк устанавливает индивидуальные требования к документации. Все документы должны быть поданы в оригинальном варианте, либо в виде копий, заверенных нотариусом.

Возможен также вариант заверения копий банком, когда заявитель обращается за помощью в подготовке документов к самому кредитному учреждению. Такой вариант зачастую экономичнее, чем услуги нотариуса.

Какие документы нужны, чтобы открыть расчетный счет для ООО, расскажет видео ниже:

Открытие РС индивидуальным предпринимателем

Законом не установлены обязательства ИП по открытию расчетного счета. И многие предприниматели обходятся без него, особенно если это сферы розничной торговли или услуг населению, предусматривающие расчеты наличностью. Но если предполагается заключение договоров с другими ИП и организациями, а также сделки свыше 100000 рублей, расчетный счет становится необходимостью.

Для заключения договора РКО с банком, ИП требуется предоставить документы по следующему перечню:

  • заявление;
  • паспорт;
  • карточки с образцами подписей (не нужны, если предполагается проведение только электронных платежей);
  • приказы о назначении лиц, фигурирующих в карточках с подписями.

Ранее требовалось также предоставить выписку из ЕГРИП и справку о постановке на налоговый учет, но с 2016 года процедура заключения договора РКО для ИП была упрощена, и эти документы теперь банк обязан запрашивать в налоговых органах самостоятельно.

О нюансах открытия РС для ИП и предоставлении необходимых документов расскажет видео ниже:

При других организационно-правовых формах

  • Ко всем юридическим лицам при открытии счета предъявляются схожие требования. Так, акционерным обществам понадобятся все те же документы, что и при открытии р.с. ООО, с дополнительным предоставлением выписки из реестра акционеров, содержащей перечень всех акционеров с пакетом акций более 5%.
  • Существуют отдельные требования и для юридических лиц, имеющих статус филиалов. Помимо стандартного пакета, им понадобится предоставить Положение об обособленном подразделении, документы о постановке на налоговый учет по месту регистрации филиала, а также приказы о назначении его руководителя.

Адвокатам и нотариусам понадобятся такие документы:

  • заявление;
  • паспорт;
  • документы о регистрации в реестре адвокатов и учреждении адвокатского кабинета, либо лицензию на нотариальную деятельность;
  • справка о постановке на учет в налоговых органах;
  • образцы подписи и печати.

Свои нюансы имеет открытие расчетных счетов для юридических лиц-нерезидентов.

Вместо выписки ЕГРЮЛ, они обязаны предоставить банку документы, подтверждающие регистрацию в качестве юридического лица в стране создания организации.

Если представитель фирмы-нерезидента является иностранным гражданином, он обязан подтвердить свое право на пребывание на территории РФ с помощью миграционной карты, временной регистрации или иного документа.

Особые требования отдельных банков

Так как установленного законодательно перечня документации на заключение договора РКО нет, требования различных банков могут очень сильно разниться.

  • Например, обязательным условием Сбербанка является предоставление лицензий или патентов юридическими лицами и ИП, если их деятельность подлежит лицензированию.
  • ВТБ24, помимо карточек с образцами подписей и печати, требует заявление об определении сочетания подписей. В данном заявлении необходимо указать, является ли подпись одного из представителей, фигурирующего в карточках с образцами, достаточным для осуществления операции, либо обязательным является предоставление совместных подписей всех указанных представителей. Также в ВТБ24 необходимо предоставить не только приказ о назначении руководителя, но и копию трудового договора с ним, заверенную нотариусом.
  • Дополнительным условием Альфа банка является предоставление сведений о деловой репутации клиента. Сделать это можно с помощью отзыва от контрагента организации или ИП, который письменно подтвердит благонадежность будущего владельца расчетного счета. Такой отзыв обязательно должен быть закреплен подписью и печатью написавшего его лица.
  • В Россельхозбанк юридическим лицам и ИП необходимо предоставлять форму самосертификации для целей FATCA. Бланк можно скачать на сайте банка, либо допускается использование формы W-8BEN-E, разработанной налоговыми органами США.
  • Банк Тинькофф, прежде чем открыть счет юридическому лицу, требует подтверждения его стабильного финансового положения. Для этого можно предоставить бухгалтерскую отчетность, налоговые декларации или аудиторское заключение.

Таким образом, каждая кредитная организация вправе устанавливать собственный список документов для заключения договора РКО. И это один из главных моментов, который следует выяснить на стадии выбора банка для открытия расчетного счета.

Еще больше полезной информации по вопросу списка документов для открытия РС содержится в данном видео:

Источник: http://uriston.com/kommercheskoe-pravo/yuridicheskie-litsa/raschetnyj-schet/dokumenty-pri-otkrytii.html

Документы для открытия расчетного счета в банке для ИП: что нужно, список и другие особенности

Требования к документам при открытии расчетного счета для предпринимателя и компаний

Политика правительства направлена на ужесточение правил использования наличных денег. ИП будет терять прибыль, если наличные рубли останутся единственным средством платежа. Услуги банка по обслуживанию безналичных расчётов станут доступными и будут предоставляться после открытия расчётного счёта.

Документы для открытия расчётного счёта в банке для ИП

Решение открыть расчётный счёт означает выбор обслуживающего банка. Первоначальную общую информацию о финансовых учреждениях легко найти в сети.

Сайты банков предоставляют сведения о тарифах на обслуживание, расположении отделений и банкоматов, кредитных продуктах, программах для малого бизнеса. Уточнить актуальность сведений рекомендуется при личном посещении финансового учреждения.

Менеджер банка с готовностью расскажет о требованиях к подаче документов для открытия расчётного счёта. В банк представляются:

  • оригиналы документов. Копии сделают и заверят сотрудники банка;
  • нотариальные копии.

Свидетельство о присвоении ИНН

ИНН — идентификационный номер налогоплательщика, состоит из 12 цифр. Налоговая служба присваивает ИНН физическим лицам при постановке на учёт или при регистрации в качестве индивидуального предпринимателя. ИНН физического лица и ИНН ИП один и тот же.

Внимание! Свидетельство о присвоении ИНН с 1 января 2017 года оформляется в налоговой инспекции на полиграфических бланках без голограммы.

https://www.youtube.com/watch?v=yJ2rYfEzVqo

Если оригинал свидетельства потерялся или пришёл в негодность, следует обратиться в налоговую инспекцию лично за получением дубликата. Если после выдачи ИНН менялись паспортные данные, место жительства, фамилия, имя, отчество, номер остаётся прежний.

Справка из Росстата

Росстат ставит ИП на учёт и сообщает коды ОК ТЭИ в информационном письме. При отсутствии у предпринимателя справки о кодах на бумажном носителе менеджер банка сформирует и распечатает уведомление из статистического регистра на онлайн-сервисе по реквизиту ИНН.

Выписка из ЕГРИП

ЕГРИП — ресурс, в котором находится информация относительно регистрации индивидуального предпринимателя, в том числе:

  • личные и паспортные данные;
  • гражданство;
  • сведения о лицензиях;
  • коды видов экономической деятельности;
  • ИНН.

Выписка формируется текущим числом и действует не более 30 дней со дня выдачи. ИП вправе получить актуальную выписку налоговой службы лично, не позже пяти рабочих дней после подачи заявления. Квитанция на уплату пошлины в размере 200 рублей прикрепляется к заявлению. Есть другой вариант: получить выписку в течение часа на электронный адрес.

Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц в электронной форме, подписанная усиленной квалифицированной электронной подписью, равнозначна выписке на бумажном носителе, подписанной собственноручной подписью должностного лица налогового органа и заверенной печатью налогового органа

Бесплатная выписка ЕГРИП формируется на официальном сайте налоговой службы. Без печати будет носить справочный характер. Банк идёт навстречу клиенту. При отсутствии на руках бумажной выписки, заверенной налоговой инспекцией, менеджер банка формирует документ самостоятельно.

Фотогалерея: получение выписки из ЕГРИП

Авторизоваться или пройти регистрацию. Войти на сервис Перейти на вкладку ИП, ввести ИНН Ожидание формирования выписки Скачать выписку

ИП обязан предъявить в банке личный паспорт.

Паспорт

Паспорт удостоверяет личность физического лица. Банку обязан затребовать паспорт каждого лица, внесённого в карточку с образцами подписей.

Документы для открытия расчётного счёта ИП, которые заполняются на месте

Банк устанавливает форму и содержание договора на банковское обслуживание, заявления на открытие счёта, карточки с образцами подписи, анкеты клиента. Процедуры открытия расчётного счёта в разных банках отличаются.

Таблица: сравнение условий открытия расчётного счёта ИП

Не откладывайте изучение банковских тарифов и процедур. Подайте заявление на открытие счёта в банк.

Заявление

Бланк заявления выдаётся банком. Клиент заполняет требуемые сведения и ставит подпись. Сотрудник банка делает отметку о том, что принял заявление, провёл идентификацию клиента, проверил документы. При отказе принять заявление также делается отметка.

Анкета

ИП заполняет в банке анкету. Фамилия, имя, отчество, номер и серия паспорта, гражданство, ИНН, адрес, телефон указываются в целях идентификации клиента. ИП удостоверяет правильность сведений личной подписью.

Карточка с образцами подписей и оттиска печати

Банк уполномочен оформить оригинал карточки, в которой ИП укажет образец подписи и оттиска печати. Сотрудник банка вправе удостоверить карточку. Принимается банком и оригинал карточки, заверенной нотариально. Если в карточке указывается работник ИП, необходимо предоставить банку приказ или доверенность на право подписи платёжных документов.

Договор обслуживания

Банк устанавливает с ИП договорные отношения на предмет открытия расчётного счёта и расчётно-кассового обслуживания по установленным тарифам. В договоре указывается валюта и номер счёта.

Банк обязуется выполнять распоряжения клиента относительно использования средств и обеспечить сохранность денег клиента. Договор предусматривает права и обязанности сторон, порядок обслуживания счёта. Указываются платёжные реквизиты.

Договор обслуживания подписывают обе стороны: ИП и уполномоченное лицо банка. Банк вправе запросить лицензии, патенты, налоговую отчётность ИП.

: открыть счёт ИП

Открытие расчётного счёта требует внимательного отношения ИП к требованиям банка. Государственные банки считаются надёжными. Уровень обслуживания выше в частных банках, которые заинтересованы в новых клиентах.

При нарушении со стороны банка сроков платежей и других проблемах ИП вправе открыть расчётный счёт в другом учреждении. Помните, что возникающие вопросы решаются спокойно и уважительно по отношению друг к другу.

  • Ирина Власенко
  • Распечатать

Источник: https://ozakone.com/predprinimatelskoe-pravo/nalogooblozhenie-i-buhgalterskij-uchet/dokumentyi-dlya-otkryitiya-raschetnogo-scheta-v-banke-dlya-ip.html

Правничок
Добавить комментарий